Trong khi tình hình kinh tế toàn thế giới ngày càng phát triển thì loại tội phạm rửa tiền cũng phát triển theo. Loại tội phạm này không gây hại trực tiếp đến người dân nhưng ảnh hưởng của chúng mang tầm vĩ mô. Bọn tội phạm rửa tiền có mặt khắp nơi, nhất là ở các quốc gia không có luật pháp chặt chẽ phòng chống loại hình tội phạm này.
Nhưng không phải ai cũng tường tận về bọn chúng. Bài viết này xin giới thiệu sơ bộ về vấn nạn này. Đó là nguồn gốc xuất hiện của tiền bẩn, các phương thức rửa tiền và sự ảnh hưởng của chúng.
Nguồn gốc tiền "bẩn"
Cùng một đặc điểm là do phạm pháp nhưng nơi bắt nguồn của tiền bẩn thì rất đa dạng và phong phú. Ngoài các nguồn gốc chung như: từ việc buôn lậu, từ các ổ nhóm tội phạm hay từ các phi vụ gian thương... thì tiền bẩn còn có những đặc trưng tiêu cực ở Việt Nam là từ việc lạm dụng thân thế chính trị hay là các mối quan hệ thân cận với các yếu nhân.
Từ buôn hàng cấm và tổ chức tội phạm: Buôn bán trong nước hoặc qua biên giới như: ma túy, vũ khí, và rượu, thuốc lá v.v. nhằm thu lợi bất hợp pháp. Bên cạnh đó là các tổ chức tội phạm như làm tiền giả, tống tiền, tổ chức đánh bạc, hoạt động bảo kê, mại dâm, cướp bóc...
Từ lạm dụng thân thế chính trị hoặc các yếu nhân đặc biệt: Tiền do những người làm lãnh đạo cấp cao, hay chính người thân của họ nhận tham ô hối lộ. Hay là việc lợi dụng chức vụ ví dụ như: lợi dụng việc biết trước các thông tin về chủ trương, chính sách, qui hoạch v.v... để trục lợi, điển hình là trường hợp con lợi dụng uy tín cha trong vụ mua bán quota ở Bộ Thương mại
Từ gian lận thương mại: Tiền này bắt nguồn từ việc trốn thuế, lãng phí và thất thoát trong xây dựng cơ bản hay do hoạt động chuyển giá giữa các công ty thuộc cùng một tập đoàn hoặc công ty mẹ – con. Hoặc là việc gian lận, biển thủ và mua bán nội gián… thường phổ biến trong các doanh nghiệp và thị trường đang tăng trưởng và có lợi nhuận.
Các phương tiện rửa tiền
 Có được tiền bẩn rồi thì bước tiếp theo là tẩy rửa sao cho tiền càng sạch càng tốt. Nơi "gửi gắm" của bọn tội phạm thường là ngân hàng, internet, chứng khoán hay thậm chí là đánh bạc, cá độ... để tạo độ trong sạch cho đồng tiền của chúng trước khi mang tiền tham gia vào thị trường tài chính
Ngân hàng: Các ngân hàng thường được chọn lựa không những vì khả năng của chúng có thể giao dịch với các khoản tiền rất lớn, mà còn vì một khi đồng tiền lọt được vào tài khoản của ngân hàng, nó lập tức trở thành một đồng tiến sạch, từ đó có thể thực hiện được ngay các lệnh thanh toán với số lượng lớn đến bất kỳ đâu, mà không gây ra bất cứ một sự nghi ngờ gì về tính hợp pháp của chúng. Việc chuyển tiền giữa các ngân hàng có thể không thuộc phạm vi báo cáo nghi vấn rửa tiền; do vậy các nhân viên ngân hàng bị mua chuộc có thể tạo điều kiện dễ dàng hơn để che đậy việc chuyển những khoản tiền lớn bất hợp pháp giữa các tài khoản với nhau. Ngân hàng Thuỵ Sĩ chính là thiên đường của bọn rửa tiền vì ở đây có chất lượng dịch vụ tốt và nguyên tắc tôn trọng bí mật khách hàng khá nổi tiếp.
Đầu tư: Tiền bất hợp pháp thường được đầu tư vào các lãnh vực nhà hàng, sòng bạc, sàn nhảy, khu du lịch... và thậm chí là công ty ma. Sau đó chúng báo cáo khống lợi nhuận qua các hóa đơn chứng từ khống, từ đó tiền bẩn của chúng nghiễm nhiên trở thành đồng tiền hợp pháp có được do công sức lao động
Rửa tiền qua mạng: Tội phạm mạng có nhiều mánh khóe để rửa tiền hoặc tẩu tán "chiến lợi phẩm" trên Internet. FATF cho biết các dịch vụ thanh toán trực tuyến, như PayPal (Mỹ) hay Neteller (Anh) thực sự rất có ích với những ai muốn mua bán qua Internet nhưng sợ để lộ thông tin tài chính. Chúng cho phép khách hàng giao dịch ẩn danh mà không để lại dấu vết như trên giấy tờ.
Qua chứng khoán: Việc rửa tiền qua chứng khoán là việc rất dễ dàng do đặc thù của chứng khoán là mọi người đều có quyền mua đi bán lại cổ phiếu và tái đầu tư trong khi giá cổ phiếu lại lên xuống thất thường. Do đó không thể kiểm soát nổi tài sản của người chơi chứng khoán.
Đánh bạc: Đánh bạc chính là phương pháp rửa tiền nhanh nhất. Chẳng hạn, khi tội phạm ăn cắp được một số tài khoản ngân hàng, chúng sẽ dùng số tiền đó rót vào những trận cá độ bóng đá trên mạng. Nếu thắng, tiền thưởng sẽ được thanh toán vào một tài khoản hợp pháp khác.
Nạn rửa tiền ảnh hưởng mang tầm quốc gia
 Hoạt động rửa tiền, bề ngoài có vẻ như vô hại đến con người như các loại tội phạm khác nhưng kì thực là loại hoạt động có tổ chức và vô cùng nguy hiểm và mang tầm ảnh hướng vô cùng to lớn tới quốc gia. Cụ thể đó là ảnh hưởng đến sự tồn vong quốc gia, ảnh hưởng tới kinh tế vĩ mô và GDP của một đất nước..
Ảnh hưởng đến sự tồn vong quốc gia: Tiền "bẩn" đóng vai trò rất quan trọng trong sự tồn vong của một quốc gia. Các nguồn này sẽ làm lũng đoạn nền kinh tế quốc gia. Theo bà Susan J Adams, trưởng đại diện IMF tại VN, VN cần phải cảnh giác với các dòng tài chính phi pháp này bởi lẽ nếu để chúng chảy vào, sớm muộn gì nền kinh tế và hệ thống tài chính tiền tệ quốc gia cũng sẽ bị tàn phá. Ngoài ra nó cón làm mất uy tín của quốc gia và do đó làm giảm đi những cơ hội tăng trưởng từ nguồn đầu tư nước ngoài và các nhà đầu tư không còn thấy cơ hội để đầu tư vào quốc gia đó nữa.
Ảnh hưởng đến nền kinh tế vĩ mô: Hoạt động rửa tiền ảnh hưởng tới nền kinh tế vĩ mô đến rất nhiều mặt của kinh tế vĩ mô như: Hệ thống ngân hàng bị suy yếu, thậm chí còn bị bọn tội phạm thao túng, cầu tiền tệ đột biến và lãi suất cùng với tỉ giá hối đoái bất ổn; Kinh tế bất ổn, hướng đầu tư xấu đi và các giao dịch giảm hiệu quả kinh tế; Các con số thống kê bị bóp méo, gây khó khăn cho việc hoạch định chính sách.
Ảnh hưởng đến phân phối thu nhập quốc dân: Các hoạt động phi pháp sẽ hướng thu nhập từ người tiết kiệm cao sang ít tiết kiệm, hoặc từ những khoản đầu tư cẩn trọng sang những khoản đầu tư rủi ro hơn hoặc chất lượng thấp hơn gây ảnh hưởng xấu đến tốc độ tăng trưởng kinh tế... Tổng tài sản “sạch hoá” hàng năm ở các nước có thể lớn hơn GDP của quốc gia đó làm tăng nguy cơ mất ổn định, vận động không hiệu quả về kinh tế.
Số lượt đọc:
2829
-
Cập nhật lần cuối:
11/12/2008 04:37:10 PM |